سرمایه گذاری پول در اینترنت بررسی و توصیه

چشم‌انداز صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه در بازار سرمایه

در مرداد سال 95 سازمان بورس با همکاری معاونت علمی و فناوری ریاست جمهوری موافقت اصولی برای تأسیس و راه‌اندازی صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه (Venture Capital Trust) را اعلام کرد. ساختار این صندوق‌ها از ابتدا با تعامل فرابورس و متخصصین و نهادهای مالی علاقه‌مند به دریافت موافقت اصولی طراحی شد و همین مسئله موجب شد ایرادات احتمالی آن از همان ابتدا رفع شود. البته نمی‌توان ادعا کرد که ساختار صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه بدون ایراد است ولی به هر حال متولیان این امر گامی بزرگ در راستای توسعه ابزار تأمین مالی نوآوری برداشته‌اند.

به گزارش گروه اقتصادی آنا از سنا، عطاءالله افتخاری مدیر توسعه کسب‌وکارهای صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه رویش لوتوس ضمن بیان مطلب فوق گفت: سرمایه‌گذاری جسورانه زیرمجموعه‌ای از سرمایه‌گذاری‌های جایگزین (Alternative Investments) است که به واسطه ماهیت پیچیده و پرریسک آن، عمدتاً منابع مالی سرمایه‌گذاران پیچیده (Sophisticated Investors) را جذب می‌کند.

وی ادامه داد: در حال حاضر از بین صندوق‌های دارای موافقت اصولی تنها دو صندوق توانسته اند پذیره‌نویسی انجام دهند. این بدین معناست که اکنون سرمایه‌ای معادل 600 میلیارد ریال به طور بالقوه آماده تزریق و تجهیز کسب ‌و سرمایه گذاری پول در اینترنت بررسی و توصیه کارهای نوپای فناورانه شده است. با انجام پذیره‌نویسی بقیه صندوق‌ها در ماه‌های آینده به نظر می‌رسد سرمایه‌ای معادل 1500 الی 2000 میلیارد ریال منابع برای تأمین مالی استارت‌ آپ‌ها آماده شود که واقعاً اتفاق خوبی است.

افتخاری افزود: با سازوکاری که این صندوق‌ها در کشور دارند، بخشی از منابع مالی نیز از طریق سرمایه‌گذاران خرد تأمین می‌شود که موجب افزایش سطح مشارکت سرمایه گذاران خواهد بود.

وی با اشاره به اینکه صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه رویش لوتوس با سرمایه 500 میلیارد ریال بعنوان اولین صندوق جسورانه بازار سرمایه در تاریخ 4 دی ماه 95 اقدام به پذیره‌نویسی کرد، گفت: مبلغ کل پذیره‌نویسی شده این صندوغ 150 میلیارد ریال بود و 350 میلیارد ریال نیز در تعهد خریداران واحدهای سرمایه‌گذاری است که در بازه مشخص شده تایید خواهد شد.

به گفته این مدیر صندوق سرمایه گذاری جسورانه می توان گفت با نگاه به آمار مربوط به پذیره‌نویسی صندوق جسورانه رویش لوتوس شاهد هستیم که مشارکت اشخاص حقیقی در چنین فرصت سرمایه‌گذاری قابل قبول بوده است و بیش از 41 میلیارد ریال از کل 500 میلیارد ریال توسط اشخاص حقیقی خرد خریداری شده که نشانه خوبی از آینده صندوق های جسورانه است.

افتخاری با اشاره به اینکه اکنون در مورد سودآوری این صندوق‌ها نمی‌توان صحبت کرد، گفت: ماهیت سرمایه‌گذاری‌ در این صندوق‌ها بلندمدت و بین 3 تا 7 سال است. پس نباید انتظار داشته باشیم که پس از گذشت تنها چند ماه از دریافت موافقت اصولی اتفاقی مهم و چشمگیر از منظر سودآوری این صندوق‌ها به وقوع بپیوندد. اما در خلال این چند ماه صندوق جسورانه رویش لوتوس توانسته‌است برای 8 طرح مرتبط با حوزه بیوتکنولوژی و 2 طرح فناوری مالی توافقنامه سهامداران را با کارآفرینان مربوطه نهایی کند.

مدیر توسعه کسب‌وکارهای صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه رویش لوتوس به چالش های پیش روی صندوق های سرمایه گذاری اشاره کرد و گفت: در این مسیر صندوق‌های جسورانه چالش‌هایی را تجربه کرده و در فعالیت آتی خود نیز شاهد آن خواهند بود. این صندوق‌ها یکی از حوزه‌های علاقه خود را صنعت فین‌تک معرفی کردند. لذا، سرمایه گذاری پول در اینترنت بررسی و توصیه پیش‌بینی می‌شود در صورت عدم وجود کسب‌وکارهای متعدد و متنوع در حوزه فین‌‌تک در ایران، در آینده‌ای نه چندان دور عدم تعادل در نظام عرضه و تقاضای سرمایه‌ ایجاد شود و یا شاهد پدیده‌ هایی چون ارزش‌گذاری‌های حبابی (overvaluation) باشیم.

افتخاری تصریح کرد مشکل مذکور می تواند سرمایه گذاری پول در اینترنت بررسی و توصیه برای این صنعت و کل اکوسیستم کارآفرینی و نوآوری سمی و خطرناک باشد و ادامه داد: شاید بازنگری در این حوزه از دو جنبه (1) قوانین و مقررات حاکم بر فین‌‌تک‌ها و (2) کیفیت کسب‌وکارهای فین‌تک لازم باشد.

وی ابراز امیدواری کرد با هدف تسهیل راه‌اندازی و رشد کسب ‌و کارهای فین‌تک در کشور، نهادهای ناظر مالی و پولی چون بانک مرکزی، بیمه مرکزی و سازمان بورس با تسهیل قوانین فعالیت فین‌‌تک‌ها، قانون‌زدایی در صورت نیاز، نیل به رویکردهایی چون open APIو . در جهت افزایش تعداد و تنوع کسب ‌و کارهای نوپای فین‌تک نقشی سازنده ایفا کنند.

این مدیر صندوق جسورانه به نهادهای متولی کارآفرینی از جمله شتاب دهنده‌ ها، مراکز رشد، برگزارکنندگان رویدادها، کارگاه‌های آموزشی، گپ‌و‌گفت‌های اهالی بازارهای مالی و پولی و قانون‌گذاران مالی با کارآفرینان توصیه کرد در راستای تعادل میان عرضه و تقاضای سرمایه در فین‌تک برای افزایش کیفیت خروجی‌های خود تلاش کنند.

وی در پایان خاطر نشان کرد: افزایش تعامل صندوق‌ها باهم، افزایش قدرت انجمن صنفی صندوق‌های جسورانه با هدف تسهیل مواردی چون مباحث مالیاتی مربوط به صندوق‌ها و حل و فصل دعاوی احتمالی صندوق‌ها با کسب‌وکارهای نوپا می‌تواند چالش‌های این حوزه را کنترل و به حداقل برساند.

با ۱۰ میلیون تومان کجا سرمایه‌گذاری کنم؟

سرمایه‌گذار بودن برای بسیاری از افراد یک رؤیای دور و دست‌نیافتنی است. این افراد به این دلیل که فکر می‌کنند سرمایه‌گذاری نیاز به پول زیادی دارد از آن دوری می‌کنند، اما این تصور اشتباه است. شما می‌توانید با ۱۰ میلیون تومان و حتی کمتر از آن نیز سرمایه‌گذاری کنید.

حتماً فکر می‌کنید ۱۰ میلیون تومان در وضعیت اقتصادی کنونی رقم بسیار ناچیزی است و برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست، اما بهتر است بدانید با برنامه‌ریزی و مدیریت مالی درست، حتی با مبالغ کم هم می‌توانید سرمایه‌گذاری کرده و از سرمایه خود در جهت تقویت وضعیت مالی استفاده کنید.

روش‌های زیادی برای سرمایه‌گذاری با مبالغ کم وجود دارد، که هر کدام بسته به مقدار ریسک‌پذیری شما متفاوت است. در ادامه به بررسی چند مورد می‌پردازیم.

سرمایه‌گذاری در بانک:

به گزارش فارس برای افردی که ریسک‌پذیری بالایی ندارند، سرمایه‌گذاری در بانک گزینه مناسبی است، بعضی از افراد هم به دلیل دریافت سود ماهانه سرمایه‌گذاری در بانک را انتخاب می‌کنند. اما دقت کنید که با رشد دلار و افزایش تورم در جامعه سود بانکی تغییر نمیکند، این بدین معنی است که در ابتدای سال که تورم افزایش پیدا نکرده و یا دلار گران نشده است سود حداقلی بانک‌ها قابل قبول خواهد بود، ولی در انتهای سال که تورم در جامعه به وجود آمده است، این مقدار نه تنها قابل‌قبول نیست که به بی‌ارزش شدن پول شما در سرمایه گذاری پول در اینترنت بررسی و توصیه طول زمان می‌انجامد.

بررسی وضعیت برخی بانک‌های کشور و تطبیق آن با برخی استاندارد‌های مالی و قانونی، بیانگر پدیدار شدن حالت ورشکستگی در برخی از بانک‌هاست. زمانی یک بانک ورشکسته محسوب می‌شود که نتواند به تعهدات مالی و غیر‌مالی خود در قبال سپرده‌گذاران عمل کند. پس شما به عنوان یک سپرده‌گذار باید در مورد بانک و پیشینه آن به خوبی تحقیق کرده و با درایت کامل یک بانک را برای سپرده‌گذاری انتخاب کنید.

سرمایه‌گذاری در بورس:

اگر نگاه مختصری به بازدهی بازار‌ها در ده سال اخیر داشته باشیم متوجه می‌شویم که در اکثر این سال‌ها، بورس بیشترین بازدهی را در مقایسه با سایر بازار‌ها مانند بازار ارز، مسکن، طلا و سکه داشته است که این خود نشان از جذابیت سرمایه‌گذاری در بازار بورس دارد. به دلیل عدم قطعیت در شرایط اقتصادی فعلی، محاسبه پیچیده ریسک سرمایه‌گذاری در بورس و احتمال سرمایه گذاری اشتباه بر اثر پیدا نکردن مشاور سرمایه گذاری مناسب، این روش به افرادی که آشنایی کافی با روند سرمایه‌گذاری در بورس ندارند توصیه نمی‌شود.

۲.سرمایه‌گذاری با خرید طلا و ارز:

اگر فردی به شدت ریسک‌پذیر هستید برای سرمایه‌گذاری اقدام به خرید طلا و ارز کنید. زیرا رشد و نزول این دو بازار به عوامل متعددی بستگی دارد، همچنین آینده سرمایه‌گذاری در آن‌ها نیازمند تحلیل‌های جدی اقتصادی است و به همین دلیل سرمایه‌گذاری در این دو بازار، کاری کاملاً حرفه‌ای و پیچیده است. بازار طلا و سکه هرچند از نظر نقدشوندگی به بازار ارز شبیه است، اما نزد سرمایه گذاران از امنیت بیشتری برخوردار است و کارشناسان اقتصادی هم ورود به بازار طلا و سکه را برای سرمایه گذاری مذموم نمی‌دانند.

سایر گزینه‌های سرمایه‌گذاری:

یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری با مبالغ کم، سرمایه‌گذاری در «پلتفرم فروش اقساطی ایران‌رنتر» است. افراد مختلف در این پلتفرم، درخواست خرید اقساطی وسیله مورد‌نیازشان را ثبت می‌کنند؛ این درخواست‌ها پس از اعتبارسنجی در «لیست در انتظار تأمین» قرار می‌گیرند. اگر به سایت ایران‌رنتر مراجعه کنید، با انتخاب گزینه «تأمین کنید»، «لیست در انتظار تأمین» را مشاهده خواهید کرد. شما طی یک قرارداد حق‌العمل کاری این اختیار را به ایران‌رنتر می‌هید که با وجه تأمین شده شما وسایل را به نام خودتان خریداری کند. در واقع، شما با فروش اقساطی وسایل به مشتریان اعتبارسنجی‌شده ایران‌رنتر یک سرمایه‌گذاری هوشمندانه انجام می‌دهید.

برای آشنایی بیشتر با این روش، چند فاکتور مهم را به اختصار مورد بررسی قرار می‌دهیم.

امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم یکی از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در این پلتفرم است. در این روش، ریسک سرمایه‌گذاری به دلیل تنوع متقاضیان و قیمت حداکثر ۴ میلیون تومان وسایل، توزیع می‌شود و این ریسک برخلاف بانک که بر وصول مطالبات متمرکز است با اعتبار‌سنجی هوشمند مدیریت می‌شود. همچنین، شما ماهانه سود و بخشی از اصل پول خود را همزمان دریافت می‌کنید و این یعنی تورم تأثیری بر سرمایه‌تان نخواهد داشت. از دیگر مزایای این روش می‌توان به کسب درآمد شرعی، ضمانت پرداخت ایران‌رنتر، امکان مشاهده لیست اجاره‌کنندگان از طریق پنل تأمین‌کنندگان اشاره کرد.

برای دریافت اطلاعات بیشتر درباره این روش سرمایه‌گذاری می‌توانید به صفحه راهنمای این سایت مراجعه کنید.

تصمیم بگیرید سرمایه‌گذاری را به یک عادت تبدیل کنید و فراموش نکنید مدیریت و برنامه‌ریزی مالی شما حتی با مبالغ کم نیز می‌تواند سهم بزرگی در آینده مالی‌تان داشته باشد. پس گزینه‌های موجود را بررسی کرده و از میان آن‌ها بهترین روش، متناسب با قدرت ریسکتان را انتخاب کنید و شما هم یک سرمایه‌گذار هوشمند باشید.

اعلام موضع رسمی بانک مرکزی درباره ارزهای دیجیتال

به گزارش پایگاه خبری بانک امروز، ارز دیجیتال با «بیت کوین» در سال ۲۰۰۸ میلادی تولد یافت؛ مبدع آن که با نام مستعار ساتوشی ناکوموتو معرفی می شود، با گذشت نزدیک به یک دهه از آغاز فعالیت این نوع ارزها هنوز ناشناخته مانده است.

مزیت این ارز در این است که تحت قوانین و استانداردهای بانک مرکزی هیچ کشوری نمی گنجد؛ هرچند همچون ارزهای کاغذی با نوسان قیمتی همراه است.

به طور کلی ارزهای دیجیتال بر بستر شبکه جهانی اینترنت بین اشخاص مبادله می شود و هیچ بانک یا دولتی بر آن نظارت نمی کند.

از آنجا که حساب ها شفاف و تراکنش ها قابل مشاهده و تایید دیگران است، امکان تقلب ندارد اما معامله گران ارز دیجیتال ناشناس باقی می مانند و همین مزیت سبب شده است بسیاری از دولت ها درصدد ممنوعیت آن برآیند.

بانک مرکزی ایران نیز کار بررسی ارزهای دیجیتال را آغاز کرده و قرار است حداکثر تا نیمه نخست سال آینده سیاست های خود را در این زمینه به طور رسمی اعلام کند.

«غلامعلی کامیاب» معاون امور بین الملل بانک مرکزی روز سه شنبه درباره ارزهای دیجیتال و رشد آن در سال های اخیر اظهار داشت: پول های رمزنگاری شده که یکی از معروف ترین و مقبول ترین آنها «بیت کوین» است، در یکسال اخیر رشد قابل توجهی داشته اند و حتی گردش مالی آن در یک روز گاهی به میلیاردها دلار نیز می رسد.

وی ابعاد ارزهای دیجیتال را «ناشناخته» توصیف کرد و گفت: مشکل اینجاست که معلوم نیست پشت سر آن چه نهاد یا سازمانی قرار دارد؛ این ابهام بزرگ مورد توجه سازمان های بزرگ بین المللی از جمله صندوق بین المللی پول نیز قرار گرفته و به بانک های مرکزی کشورها توصیه کرده که مراقبت و پایش لازم را درباره ارزهای رمزنگاری شده داشته باشند.

این عضو هیات عامل بانک مرکزی تاکید کرد: با وجود توسعه ارزهای دیجیتال در دنیا، هنوز هیچ اجماع خاصی درباره آنها بوجود نیامده است؛ اغلب کشورها یا آن را رد کرده اند و یا در حال بررسی آن هستند.

کامیاب با بیان اینکه در برخی کشورها مقرراتی برای معامله با ارزهای دیجیتال وضع شده است، گفت: ارزهای رمزنگاری شده دارای ابهامات و نوسان های بسیار است؛ یعنی در عین حال که رشد بالایی را در سال های اخیر داشته اما افت ارزش آن نیز قابل توجه بوده است.

** اگر سرمایه گذاری پول در اینترنت بررسی و توصیه در بیت کوین سرمایه گذاری می کنید، ریسک آن را هم بپذیرید

وی با بیان اینکه بانک مرکزی تحولات ارزهای رمزینه را رصد می کند، تاکید کرد: نکته اصلی این است که اگر اتفاقی در این عرصه بیفتد و ارزش آن از دست برود، هیچ کس پاسخگو نیست؛ اگر ما در بیت کوین سرمایه گذاری می کنیم باید ریسک آن را هم بپذیریم زیرا اگر سرمایه از بین رفت، مرجعی پاسخگوی ما نخواهد بود.

معاون امور بین الملل بانک مرکزی با تاکید بر اینکه ارزهای رمزنگاری شده در بانک مرکزی در دست مطالعه قرار دارد، درباره جذابیت این عرصه برای سرمایه گذاری گفت: ریسک و بازدهی در هر نوع سرمایه گذاری با هم هستند؛ هرچه بازدهی سرمایه گذاری بالاتر باشد، ریسک آن هم بالاتر است یعنی فرد ریسک بیشتری را برای کسب سود بالاتر می پذیرد.

وی گفت: ارزهای دیجیتال به همان سرعتی که رشد کرده اند، می توانند بازدهی منفی داشته باشند؛ اشکال کار این است که مرجعی وجود ندارد که در برابر مال باختگان پاسخگو باشد.

کامیاب با بیان اینکه پشت صحنه گردانندگان ارزهای دیجتال مشخص نیست و کسی نمی داند چه نهاد یا افرادی آن را مدیریت می کنند، به مردم توصیه کرد: آیا مردم حاضرند سرمایه خود را کسی بدهند که اصلا نمی شناسند؟ اینها پرسش هایی است که باید به آنها جواب دهیم.

این عضو هیات عامل بانک مرکزی گفت: مشکل دیگر این است که در معاملات با ارزهای دیجیتال پول از طریق سیستم بانکی خارج نمی شود که بتوان آن را کنترل کرد بلکه از بازار آزاد و از طریق صرافی ها بخصوص صرافی های غیرمجاز انجام می شود و به همین دلیل از نظر خروج ارز از کشور نیز به منافع ملی ضربه می زند.

ارزهای دیجیتال همچون بیت کوین یک پول رمز پایه (cryptocurrency) هستند که به اعتبار رمزپایگی و نیز برخورداری از امنیت چند لایه و بسیار بالا و نیز به میزان کنترل عرضه آن می تواند در دادوستد بین اشخاص و نیز استفاده برای امر سرمایه گذاری مالی مورد استفاده واقع شود.

این نوع ارزها، در واقع پول رایج در شبکه است که به صورت مجازی ایجاد و نگهداری می‌شود. شخص یا نهادی آن را کنترل نمی‌کند، چاپ نمی‌شود و به وسیله نرم‌افزاهای رایانه‌ای که در سراسر جهان مشغول حل مسائل ریاضی هستند، تولید می‌شود.

هدف طراحان این نوع ارزهای جدید، تولید پولی مستقل از هر نوع مرکز دولتی با قابلیت انتقال به صورت مجازی در بالاترین سرعت ممکن بود. بدین ترتیب افرادی که نرم افزار مربوط به آن را روی رایانه یا گجت های هوشمند خود دارند از طریق اینترنت به یکدیگر متصل شده و شبکه پرداخت آن را شکل می دهند.

نگرانی استفاده از این پول رمزنگاری شده برای پولشویی، جرایم سازمان یافته و ترویستی و نیز قاچاق مواد مخدر و اسلحه در جهان مهمترین تهدیدی است که از ناحیه ارزهای دیجیتال متوجه آینده نظام بین الملل است؛ زیرا در شرایط کنونی و به واسطه جرم انگاری پولشویی و تامین مالی تروریسم در جهان، کشورها به رصد پول در نظام بانکی خود ملزمند.

بانک مرکزی معامله ارزهای دیجیتال را در صرافی های مجاز تا زمان تدوین و اعلام سیاست ها در این زمینه ممنوع اعلام کرده است؛ سازمان بورس نیز معامله این ارزها را برای کارگزاری های بورس غیرمجاز دانسته است.

با عضویت در کانال بانک امروز از به روزترین اخبار بانکی و اقتصادی مطلع شوید .

FATF درعراق؛ تسهیل تعامل یورویی وافزایش سرمایه گذاری خارجی

بعد از 5 سال نظارت و پیگرد تعاملات مالی عراق توسط 'گروه ویژه اقدام مالی» (FATF) (Financial Action Task Forc) این کشور بتازگی از فهرست کشورهای خطرناک در زمینه پولشویی و تامین مالی تروریسم خارج شد.

به گزارش ایران اکونومیست؛ گروه ویژه اقدام مالی یک نهاد بین المللی است که از اکتبر 2013 عراق را از جمله کشورهای تحت نظر از حیث تعاملات مالی قرار داده بود و بانک مرکزی عراق در دهم تیرماه گذشته اعلام کرد که با مجوز رسمی این نهاد بین المللی، کشورش از منطقه خطر خارج شده است.
این خبر برای فعالان اقتصادی و خصوصا بانک ها و نهادهای مالی از جمله موسسات تحویل مالی در عراق، خبر مسرت بخشی بود و به اعتقاد این نهادهای مالی و اقتصادی، کشورشان آزادی عمل بیشتری در نقل و انتقالات مالی و همکاری با نهادهای پولی جهان پیدا خواهد کرد.
یکی از نکات مهم این اتفاق به اعتقاد مدیرکل بخش سرمایه گذاری ها در بانک مرکزی عراق، تسهیل امکان تعامل با واحد یورو با بانک های اروپایی است.
'مازن صباح الاحمد' در اظهاراتی خبری گفته است که خروج عراق از منطقه خطر کشورهای تحت نظارت و پیگرد مالی باعث می شود تا سرمایه گذاری پول در اینترنت بررسی و توصیه بانک مرکزی عراق با بانک های اروپایی در خصوص تعامل یورویی تفاهمنامه های سرمایه گذاری امضا کند.
به گفته وی، در گذشته تعاملات یورویی با بانک های اروپایی به سختی انجام می شد اما این مجوز بین المللی، تعامل یورویی را بانک های اروپایی بسیار سهل و آسان خواهد کرد و این امر به جذب سرمایه گذاری اروپایی کمک می کند.
از طرفی مدیرکل دفتر مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در بانک مرکزی عراق در اظهاراتی به رسانه های عراق گفته است که خروج عراق از منطقه خطر به سرمایه گذاران، بانک ها و نهادهای بین المللی برای همکاری با عراق اطمینان لازم را می دهد و باعث توسعه سرمایه گذاری خارجی در عراق می شود.
'عبدالعباس خلف سلطان' افزوده است که خروج عراق از منطقه خطر باعث می شود تا بانک های خارجی برای برقراری روابط با بانک های عراق تشویق شده و تعاملات مالی بین عراق و دنیا با سادگی انجام پذیرد.
براساس بیانیه ای که بانک مرکزی عراق صادر کرده است، به دلیل موفقیت های این بانک و دفتر مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در عراق و پایبندی به تمامی تعهدات و توصیه های FATF، این کشور از لیست کشورهای خطرپذیر در این خصوص خارج شده است.
این بیانیه اضافه کرده است که با این مجوز بین المللی، عراق دیگر از سوی FATF تحت اقدامات پیگیری و رصد مالی قرار نمی گیرد.
عراق برای پایبندی به شروط و تعهدات مربوط به FATF در 2015 قانون ویژه مبارزه با پولشویی را صادر کرد و به موجب آن یک دفتر ویژه تحت عنوان مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در بانک مرکزی عراق ایجاد شد.
به گفته عبدالعباس خلف سلطان، این دفتر ملی بر اساس معیارهای FATF در تامین مالی و اداره و جذب نیرو کاملا مستقل عمل می کند و هیچ کسی حق دخالت در فعالیت هایش را ندارد و از هر طرفی در کشور که درخواست اطلاعات مالی کند، باید در اختیار این نهاد ملی بگذارد.
وی ادامه داد که این دفتر توانسته است که از زمان فعالیت خود تا به امروز 180 گزارش از موارد مشکوک به پولشویی یا تامین مالی تروریسم را شناسایی و به دستگاه قضایی عراق اعلام کند.
به گفته وی، در خصوص تامین مالی تروریسم در هریک از سال های 2016 و 2017 (سال گذشته میلادی) 32 مصوبه در عراق برای بلوکه کردن دارایی هایی که احتمال استفاده از آنها در تروریسم می رفت، صادر شده است.
وی اضافه کرد که یکی از موفقیت های مهم این دفتر در زمینه تامین مالی تروریسم این است که دستگاه های امنیتی را موظف کرده تا در هنگام بازجویی از تروریست ها، فقط به جرائم مرتکب شده اهتمام ندهند بلکه منابع تامین مالی نیز از جمله مسائلی باشد که از تروریست ها، بازجویی کنند.
عبدالعباس خلف خاطرنشان ساخته است که این دفتر درصدد توسعه فعالیت های خود در زمینه پولشویی است تا نه تنها فقط بحث تحویل های ارز خارجی و تعاملات مالی بلکه حتی بخش های دیگری که شائبه پولشویی در آن می رود را نیز در برگیرد.
حوزه های 'تجارت خودرو'، 'تجارت طلا'، 'دارایی حاصل از تجارت مواد مخدر و آثار باستانی' و حتی 'تجارت املاک'، 'دریاچه های پرورش ماهی و مزارع پرورش دام و طیور' و 'فرار از مالیات' از جمله حوزه هایی است که خلف به آن توصیه کرده است.
وی تاکید کرد که بانک مرکزی عراق تاکنون توانسته است که مجوز فعالیت دو بانک عراقی را به دلیل پولشویی معلق کند، اما به نام این بانک ها اشاره نکرد این درحالیست که رسانه های عراق در نهم مهرماه گذشته در خبری اعلام کردند که بانک مرکزی عراق مجوز فعالیت دو شرکت عراقی مسوول خرید و فروش ارز را به دلیل نقض مقررات این بانک مصادره کرده است.
عبدالعباس معتقد است که هر چه عراق بتواند در داخل کشور در زمینه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، سخت گیرانه تر عمل کند، اعتماد جهان به کشورش در زمینه سرمایه گذاری و تعاملات پولی بیشتر شده و این امر در توسعه اقتصادی عراق اثرگذار خواهد بود.
FATF یک سازمان بین دولتی است که در سال 1989 به ابتکار کشورهای عضو گروه «جی 7» تشکیل شد تا بررسی‌هایی درباره وضعیت قوانین مبارزه با پول‌شویی در بازارهای مختلف مالی را در سرتاسر جهان انجام دهد.
نتیجه این گزارش ها در جلسات هر چهار ماه یک بار گروه هفت به اطلاع کشورهای عضو رسیده تا این کشورها بتوانند ریسک سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی هدف را بررسی و در مورد امکان سرمایه ‌گذاری در آنها نظر بدهند.
کشورهایی که تحت تدابیر پیگیری مالی و نظارتی قرار نمی گیرند به عنوان کشورهای خطر یا مشکوک شناخته می شوند و نسبت به سرمایه گذاری در آنها توصیه نمی شود.
کارشناسان FATF بر اساس گزارش‌های رسمی کشورهای مختلف از جمله در مورد شفافیت مالی، قوانین مالیاتی و مانند آن نظرات مشورتی خودشان را در مورد میزان ریسک سرمایه‌گذاری در آن کشورها اعلام می‌کنند که مورد استناد سرمایه‌گذاران بین‌المللی قرار می‌گیرد.
FATF در مورد پولشویی 40 توصیه و در مورد تامین مالی تروریسم 9 توصیه دارد که بر اساس آنها کشورهای مختلف را بررسی و رده‌بندی می‌کند.
توصیه‌های این نهاد بین المللی می‌تواند از طریق وضع قوانین داخلی توسط کشورها، به اجرا دربیاید و زمینه‌های پولشویی و تامین مالی تروریسم را کاهش دهد.
در سال 2009 برای اولین بار، نام ایران در کنار نام پاکستان، ازبکستان، ترکمنستان وارد لیست سیاه پیشنهادهای سرمایه‌گذاری FATF شد.
در سال‌های بعدی نیز گزارش‌ها ادامه پیدا کرد و نام ایران در راس لیست سیاه به چشم می‌خورد، در حالی که FATF این حق را برای خودش محفوظ می‌دانست که در بررسی‌های تازه نام بعضی کشورها را از لیست حذف و نام کشورهای دیگری را به آن اضافه کند.
عراق امیدوار است با اقداماتی که برای اعتماد و شفافیت سازی فعالیت های خود در زمینه های مختلف انجام می دهد، اعتماد جهانی را برای کسب سرمایه گذاری خارجی بدست آورد.

چطور سرمایه تامین شده برای استارتاپ خودمان را هزینه کنیم

هزاران مقاله در مورد چگونگی تامین سرمایه برای استارتاپ خود نوشته شده اند، اما در مورد اینکه این سرمایه چگونه هزینه شود بسیار کم نوشته شده است. من 21 میلیون دلار دور دوم (Series B) خود را زنده می کنم و با غرور در راس یکی از استارتاپ های اروپایی در حال پیشرفت سریع، این مساله را به طور مستقیم حل می کنم. در دور هسته (seed round)، مرحله نخست (Series A) و یا دور دوم (Series B) چه کار باید بکنیم؟ من نمی توانم طی این مدت شگفت آور دست شما را بگیرم، اما می توانم به شما کمک کنم که چه کاری انجام دهید و چه کاری را انجام ندهید؟

من یک مسیر هزینه احتیاطی را انتخاب می کنم و طی دوره کارم در استارتاپ قبلی Hotel Ninjas و استارتاپ کنونی TravelPerk دیده ام که استارتاپ ها اشتباهات فاحش و حتی نابخردانه ای معدودی را داشته اند.

شما به تازگی یک محصول از بیزینس خود را به فروش رسانده اید. شما نبایستی برای این یک تشریفات سنگین تر از تشریفاتی که برای تراز کارت اعتباری بیزینس خود دارید برگزار کنید.

موفقیت مشتری، موفقیت محصول، اهداف و توسعه درآمد همه شایسته برگزاری تشریفات هستند اما برگزاری یک تشریفات پرهزینه در تیم خود یک کاری غلط در سرمایه گذاری است و مسلما یک هزینه نادرست است.

پیش از اینکه فرهنگ سازمانی توسعه پیدا کند استخدام نکنید

اجازه دهید بگوییم تا این لحظه شما یک تیم 50نفره داشته اید و اکنون که مرحله نخست و یا دوم هستید می توانید در ظرف چندماه یک تیم 100 نفره بسازید.

خواه یک فرهنگ شرکتی خلاق و فعال و یا مقاوم و پایدار داشته باشید در هر صورت شما می خواهید که از آن حمایت کنید. به سادگی تمام می توان قدرت فرهنگ شرکتی را تضعیف کرد و یا آن را مهم تر از یک استخدام گسترده معرفی کرد.

فرهنگ شرکتی چیزی است که کارمندان را در اتخاذ تصمیم گیری های روزمره فراوان خود راهنمایی می کند. این مورد بسیار مهم است.

فرهنگ شرکتی یک چیز نیست. یک یادداشت نیست. فرهنگ شرکتی همان مردم هستند. اگر شما نیروهای تازه وارد را استخدام کنید، این نیروها ممکن است برای راهنمایی به جای اینکه از قهرمانان فرهنگ شرکتی که به طور کامل ماموریت شما را می فهمند و درک می کنند الگو بگیرند از یکدیگر الگوپذیری کنند.

هزینه های عملیاتی خود را زودتر از آنکه آمادگی پیدا کنید افزایش ندهید

هزینه های عظیم و یکباره روی یک طرح جدید بیزینس و یا یک کمپین بازاریابی بزرگ نسبت به افزایش تدریجی هزینه های عملیاتی که ممکن است به یکباره از دست بروند ریسک کمتری دارند.

مراقب باشید که یک اداره بزرگ و خیالی شما را دچار سرمایه گذاری پول در اینترنت بررسی و توصیه توهم نکند. این یک وسوسه بزرگ است که من خود دیده ام استارتاپ ها اغلب در دام آن می افتند. آنها تصور می کنند که نسبت به هر زمان دیگر به یک شرکت بزرگ تر و قوی تر تبدیل شده اند و لذا هزینه های ماهانه خود را خیلی سریع افزایش می دهند.

در مورد هزینه های عملیاتی باید گفت که به عقب برگشتن بسیار دشوارتر از به جلو گام برداشتن است.

بیزینس یک کار ریسک پذیر است. اکنون که شما را از یک سری توهمات Scrooge رها کرده ام بهتر است که به برخی تصمیمات خوب اشاره کنم:

در وقت مناسب پول تزریق کنید

من هیچ گاه یک بیزینس تبلیغات محور راه اندازی نکرده ام و فکر نمی کنم که در آینده چنین کاری بکنم. تزریق پول برای تبلیغات من را مثل حل مسائل بزرگ قانع نمی کند. با مدل تجارت B2B شما مجبور می شوید که از همان آغاز چیز باارزشمند که مردم همیشه برای آن پول می دهند را بسازید.

در اغلب مواقع، استارتاپ هایی که در مرحله سرمایه گذاری خود تجدیدنظر می کنند تصمیم می گیرند که رشد را بر درآمد ترجیح دهند و به جای تزریق پول برای buying clicks (کلیک خرید) و جذب مشتری هزینه می کنند. اگر شما بتوانید همزمان رشد و درآمد را در اولویت قرار دهید حتما این کار را بکنید، اما اگر شما به فکر استمرار تعویق تزریق پول هم هستید دست نگهدارید.

درآمد مشتری ارزان ترین منبع سرمایه است، شما مجبور نیستید که آن را برگردانید، بنابراین طوری برنامه ریزی کنید که حداکثر استفاده را از این منبع ببرید.

چرا در گام اول برای سرمایه گذاری اقدام کردید؟

شما در دور تازه سرمایه گذاری خود چه کاری را بایستی انجام دهید؟ پاسخ این سوال در این است که چرا شما سرمایه گذاری را انتخاب کردید.

در اغلب اوقات در اینجا یک برنامه کلیدی هست. شاید شما به یک همخوانی بازار-محصول دست پیدا کرده اید و آماده هستید که در قلمروهای جدید وارد شوید (علاوه بر تقویت فروش و بازاریابی، توسعه جغرافیایی این است که چگونه این 21میلیون دلار را که به دست آورده ایم را هزینه کنیم). شاید در اینجا به یک تیم پشتیبان قوی تر حمایت از مشتری و نیز مهندسان بیشتر نیاز داشته باشید.

زمانی که شما پول بیشتری در بانک دارید آزادی های بیشتری پیش رو خواهید داشت. سابقا، پول ناکافی باعث می شد که صرفا روی محصولات و یا بازارهای خاص تمرکز کنید، اما اکنون که سرمایه جدید در اختیار دارید می توانید برای طرح ها و یا جاهای مناسب دیگر نیز هزینه کنید.

شاید یک تغییر در اینجا بر مبنای اطلاعات جدید باشد اما بهترین حالت این است که به طرح اولیه و اصلی خود پایبند و وفادار باشید.

شانس خود را افزایش دهید به حدی که دیگر به سرمایه گذاری مجدد نیاز نداشته باشید

ما سرمایه گذاران بزرگ داریم که از ما حمایت می کنند که برخی از آنها سرمایه گذاران اولیه در توئیتر و Trello بوده اند. ما به راهنمایی و توصیه های آنها احترام می گذاریم و آنها اطمینان دارند که ما تصمیمات هوشمند می گیریم.

سرمایه گذاری کاری بزرگ هست، اما تصمیم عاقلانه این است که برای آینده بدون آن آمادگی داشته باشیم. اگر شما بتوانید یک طرح ارائه دهید که تغییر و تحول ایجاد کند و یا حتی برای شما سودآوری داشته باشید من قویا توصیه می کنم که آن را دنبال کنید. اگر شما تصمیم بگیرید که دور دیگر را شروع کنید من راهکارهای دیگر را به شما می دهم و به شما کمک می کنم که از یک موضع قدرت وارد گفت وگو شوید.

راهکارهای دیگر خود برای جذب سرمایه را افزایش دهید. این یک حرکت عاقلانه است که طی پس از دوره پرسروصدای سرمایه گذاری نادیده گرفته می شود.